Verificar la cuenta

Pasos para realizar el proceso de KYC

Sara

Última actualización hace 3 años

Para proceder con la verificación de la cuenta habrá que entrar primero en el perfil en el apartado de cuenta y una vez ahí, en la pestaña de pagos tal y como se muestra en la imagen. 


Recomendamos ver con antelación toda la información que se pide para evitar cualquier tipo de error.

En primer lugar, habrá que crear una cuenta en Stripe (el proveedor que usamos) o si ya se tiene cuenta, hacer login con la misma. Después de indicar el email y contraseña y móvil hay que compartir el código que habrá llegado por SMS. A partir de aquí, tendrán lugar 3 pasos que vamos a detallar. 

En el primero de ellos habrá que especificar el tipo de empresa que se pretende constituir (autónomo, sociedad o organización sin ánimo de lucro). El apartado de la dirección comercial registrada abrirá un desplegable con todos los países en los que nuestro proveedor opera. Solo podremos validar aquellas cuentas registradas en los paises que se muestren en dicha lista. Ver listado aquí. 


En caso de no incluirse el país en cuestión, recomendamos que se pongan en contacto con nosotros para ver qué solución alternativa podemos encontrar.


Proceso de verificación para autónomos

En caso de ser autónomo deberán compartirse algunos detalles personales (nombre + apellido + email + fecha nacimiento + móvil) y datos de la empresa como industria, web, descripción de la empresa y número de IVA (opcional). 

En segundo lugar, se tendrán que especificar los datos bancarios, los cuales variarán en función del pais en el que esté dada de alta la cuenta bancaria. 

En tercer y último lugar, deberá indicarse el nombre del cargo que aparecerá en el extracto bancario y un número de teléfono de soporte. 

Proceso de verificación para sociedades

Una vez se selecciona “empresa” habrá que especificar la estructura de la misma. (Téngase en cuenta que en función del país indicado, la estructuras cambiarán. En esta explicación, estamos tomando como referencia España). 


  • Sociedad corporativa: es una persona jurídica, constituida por personas físicas para cumplir un objetivo determinado. Posee derechos y obligaciones recogidas en la ley, muy parecidas a una persona natural. (Un ayuntamiento, una universidad, una iglesia, una ONG, una empresa, un gremio, un sindicato y cualquier otro tipo de persona colectiva pueden ser una corporación.


  • Sociedad sin personalidad jurídica propia: aquella en la que ponen en común tanto recursos como habilidades, sin la necesidad de tener que crear una nueva empresa (comunidad de bienes, sociedades civiles, etc.). 


  • Corporación privada: aquellas que no cotizan públicamente acciones, sino que están en manos de un pequeño número de accionistas, los cuales pueden o no estar activamente involucrados en el día a día las operaciones de la empresa (empresa familiar, una sociedad anónima cerrada, etc.). 


A continuación habrá que detallar los datos de empresa, entre los cuales destacan: 


  • Nombre legales de la empresa
  • NIF
  • Dirección comercial registrada (si ya se ha indicado antes, estará recordada)
  • Móvil 
  • Industria
  • Web
  • Descripción

Este es uno de los pasos más complejos. Habrá que indicar en primer lugar, los datos del representante legal (nombre + email + cargo + dirección + móvil + porcentaje de participación en la empresa). Si este poseee más del 25% de la empresa, también computará como propietario de la empresa y por su posición de dirección, también se le tendrá en cuenta como ejecutivo. En ambos casos, podrá añadirse más personas.

Este tercer y último paso es igual al del proceso de verificación de los autónomos. Simplemente se tendrán que especificar los datos bancarios y de soporte. 

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